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金融租賃行業(yè)年報(bào)集中披露 特色化創(chuàng)新業(yè)務(wù)支撐業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)
2024-04-15
近期，隨著商業(yè)銀行、上市企業(yè)等相繼披露2023年業(yè)績(jī)情況，國(guó)銀金租、交銀金租、工銀金租等一批金融租賃公司2023年的經(jīng)營(yíng)情況也集中發(fā)布出來。
從已披露全年數(shù)據(jù)的金租公司來看，2023年，各機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模、凈利潤(rùn)整體有升有降，但頭部金租公司業(yè)績(jī)?nèi)员３终鲩L(zhǎng)趨勢(shì)，租賃行業(yè)繼續(xù)呈現(xiàn)明顯分化；新能源、新基建、普惠、科技等重點(diǎn)領(lǐng)域的專業(yè)化、特色化創(chuàng)新業(yè)務(wù)成為支撐金租公司業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)的重要支柱。
兩家公司資產(chǎn)規(guī)模突破4000億元
在金融體系中，金融租賃行業(yè)以“產(chǎn)融結(jié)合”見長(zhǎng)，船舶、飛機(jī)、海工平臺(tái)、設(shè)備租賃都是具有代表性的金融服務(wù)領(lǐng)域。金租公司服務(wù)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)改造升級(jí)和新興產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，需要充足的資金來支撐業(yè)務(wù)的創(chuàng)新與發(fā)展，而這也是擁有資本與資金稟賦的銀行系金租公司的優(yōu)勢(shì)所在。
盡管金租行業(yè)早已將發(fā)展的重點(diǎn)從規(guī)模化轉(zhuǎn)向?qū)I(yè)化、特色化和差異化，但從行業(yè)近些年的發(fā)展情況來看，金租公司在戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)的加速布局帶動(dòng)了業(yè)務(wù)擴(kuò)張，使資產(chǎn)規(guī)模快速上升，這一趨勢(shì)在頭部銀行系金租公司尤為明顯。
從目前資產(chǎn)規(guī)模排名首位的國(guó)銀金租來看，2018年至2023年，國(guó)銀金租總資產(chǎn)分別為2380.67億元、2613.01億元、3033.3億元、3418.38億元、3547.17億元、4096.95億元，連年保持正增長(zhǎng)；2023年全年還實(shí)現(xiàn)新增投放992.93億元。
《金融時(shí)報(bào)》記者梳理數(shù)據(jù)時(shí)注意到，另一資產(chǎn)規(guī)模突破4000億元的銀行系金租公司也呈現(xiàn)類似的上升趨勢(shì)。交通銀行年報(bào)顯示，截至2023年末，其全資子公司交銀金租總資產(chǎn)已達(dá)4047億元?；厮?019年至2022年，其總資產(chǎn)分別為2531.19億元、3092.72億元、3188.87億元、3589.81億元。
除了像國(guó)銀金租、交銀金租這種隸屬于政策性銀行、股份制銀行的金租公司，業(yè)內(nèi)也不乏農(nóng)商行系的中小型金租公司。
數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末，股東為重慶農(nóng)村商業(yè)銀行的渝農(nóng)商金租總資產(chǎn)為652.74億元，凈資產(chǎn)70.38億元；行業(yè)首家做“衛(wèi)星租賃”、股東為吉林九臺(tái)農(nóng)村商業(yè)銀行的九銀金租資產(chǎn)總額達(dá)33.3億元；股東為江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行的江南金租資產(chǎn)總額為341億元。
整體來看，在金租行業(yè)加速推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化和創(chuàng)新轉(zhuǎn)型發(fā)展的背景下，船舶租賃、飛機(jī)租賃、綠色租賃、普惠租賃等主營(yíng)業(yè)務(wù)依然是金租公司夯實(shí)自身實(shí)力、實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)的關(guān)鍵。
行業(yè)盈利格局穩(wěn)定
盈利能力是金融機(jī)構(gòu)可持續(xù)發(fā)展的重要因素，既影響機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，又是吸引投資者、提升融資能力的條件之一。
從已公布數(shù)據(jù)的金租公司業(yè)績(jī)來看，2023年，各家公司營(yíng)收、凈利潤(rùn)等指標(biāo)雖有所波動(dòng)，但整體盈利能力相對(duì)穩(wěn)定。資產(chǎn)規(guī)模領(lǐng)先的大型金租公司在盈利方面則更勝一籌，國(guó)銀金租、交銀金租、招銀金租、興業(yè)金租等總資產(chǎn)在千億元級(jí)別的公司全年凈利潤(rùn)均超過了25億元。
數(shù)據(jù)顯示，2023年，交銀金租凈利潤(rùn)為40.06億元，同比增長(zhǎng)5%；國(guó)銀金租凈利潤(rùn)為41.5億元，同比上升23.8%；招銀金租和興業(yè)金租凈利潤(rùn)分別為36.75億元和25.50億元。
金租公司能夠保持穩(wěn)定盈利水平的原因是什么？明確的戰(zhàn)略目標(biāo)、精準(zhǔn)的產(chǎn)業(yè)布局和專業(yè)的經(jīng)營(yíng)策略是基礎(chǔ)。
以綠色租賃業(yè)務(wù)為例，國(guó)銀金租在綠色能源與高端裝備租賃板塊加大了分布式光伏、儲(chǔ)能、光熱、中小型水電等轉(zhuǎn)型領(lǐng)域項(xiàng)目開發(fā)；交銀金租創(chuàng)新設(shè)立新基建（新能源）租賃業(yè)務(wù)中心，提出“優(yōu)能租”1+N創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，設(shè)立分布式光伏、儲(chǔ)能業(yè)務(wù)等多個(gè)專項(xiàng)創(chuàng)新小組，構(gòu)建“海陸空”三棲綠色金融發(fā)展格局；興業(yè)金租提出“全綠”轉(zhuǎn)型主線，圍繞風(fēng)電光伏新能源、動(dòng)力電池產(chǎn)業(yè)鏈、傳統(tǒng)工業(yè)綠色升級(jí)等領(lǐng)域探索業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
可以說，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的賽道上，系統(tǒng)謀劃、突出特色、精耕細(xì)作是金租公司在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和行業(yè)整合中實(shí)現(xiàn)短板領(lǐng)域突出重圍、優(yōu)勢(shì)領(lǐng)域做大做強(qiáng)，厚植發(fā)展勢(shì)能的重要因素。
找準(zhǔn)新的突破口和增長(zhǎng)點(diǎn)
近年來，面對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新形勢(shì)新任務(wù)，租賃從業(yè)者普遍認(rèn)識(shí)到，傳統(tǒng)的組織架構(gòu)和經(jīng)營(yíng)模式已無法有效滿足業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的需求。
正如交銀金租黨委書記、董事長(zhǎng)徐斌所言，金租公司要有更大作為，必須深化產(chǎn)業(yè)思維，強(qiáng)化行業(yè)研究，找準(zhǔn)新的發(fā)展突破口和增長(zhǎng)點(diǎn)。
多家金租公司發(fā)布的年報(bào)顯示，金租行業(yè)正加速回歸租賃本源，以做好金融五篇大文章為抓手，厚植新質(zhì)生產(chǎn)力。
興業(yè)銀行年報(bào)顯示，興業(yè)金租持續(xù)深化轉(zhuǎn)型，啟動(dòng)“區(qū)域+行業(yè)”資產(chǎn)構(gòu)建，2023年實(shí)現(xiàn)投放710.36億元；聚焦降碳、減污協(xié)同增效，綠色投放占比達(dá)44%，落地行業(yè)首單可持續(xù)發(fā)展掛鉤業(yè)務(wù)。
交銀金租積極支持先進(jìn)制造業(yè)，服務(wù)交通體系綠色低碳轉(zhuǎn)型、服務(wù)航空、航運(yùn)產(chǎn)業(yè)可持續(xù)發(fā)展。2023年，交銀金租新基建、新能源租賃業(yè)務(wù)投放327億元，同比增長(zhǎng)94%；自主開發(fā)機(jī)隊(duì)碳排放分析系統(tǒng)，年內(nèi)交付新技術(shù)環(huán)保機(jī)型占比超40%。
此外，交銀金租支持高水平科技自立自強(qiáng)，推動(dòng)科技租賃實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展，2023年服務(wù)科技型企業(yè)89戶，投放168億元，同比增長(zhǎng)超100%。
也有多家金融租賃公司強(qiáng)調(diào)并突出了小微與普惠的發(fā)展。民生金租2023年新增投放中，零售與普惠金融業(yè)務(wù)占比達(dá)73.82%，同比上升12.14個(gè)百分點(diǎn)。國(guó)銀金租以車輛租賃及工程機(jī)械租賃兩塊業(yè)務(wù)為抓手，普惠金融租賃業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)新增投放214.11億元。
（來源：中國(guó)金融新聞網(wǎng)）
