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租賃業(yè)：發(fā)揮功能優(yōu)勢(shì)護(hù)航實(shí)體經(jīng)濟(jì)
2023-04-12
融資租賃作為一股與實(shí)體經(jīng)濟(jì)緊密相連的金融力量，一頭連著千行百業(yè)，一頭連著金融活水。
在高質(zhì)量發(fā)展的新征程上，租賃行業(yè)（含金融租賃公司和融資租賃公司）以設(shè)備為核心，積極引金融活水流向制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的前沿，也潤(rùn)澤著數(shù)以萬(wàn)計(jì)的小微企業(yè)。
實(shí)踐證明，集融資與融物、貿(mào)易與技術(shù)更新于一體的融資租賃業(yè)，已成為實(shí)體企業(yè)技術(shù)改造和設(shè)備更新的有效渠道，在服務(wù)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)、踐行綠色發(fā)展目標(biāo)、緩解小微企業(yè)融資困難等方面發(fā)揮出“加速器”作用，為提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展助力。
以實(shí)物助實(shí)體服務(wù)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)
制造業(yè)是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，也是建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的重要領(lǐng)域。當(dāng)前，我國(guó)已形成了規(guī)模大、體系全、競(jìng)爭(zhēng)力較強(qiáng)的制造業(yè)體系，制造業(yè)規(guī)模已連續(xù)13年居世界首位。
租賃業(yè)作為促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)良性循環(huán)的重要紐帶，近年來(lái)隨著行業(yè)滲透率不斷提升，在服務(wù)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)領(lǐng)域發(fā)揮出日益重要的作用。
“因物而生，因物而興。融資租賃與其他傳統(tǒng)金融工具的突出區(qū)別在于，它是以‘物’，即租賃資產(chǎn)本身作為信用基礎(chǔ)的?！敝嘘P(guān)村科技租賃股份有限公司首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家許均華告訴《金融時(shí)報(bào)》記者。
設(shè)備是諸多制造企業(yè)的核心資產(chǎn)，融資租賃集融資、融物于一體，可直接為制造企業(yè)和設(shè)備銷(xiāo)售商提供相應(yīng)的租賃服務(wù)，進(jìn)而有效填補(bǔ)銀行在微觀資源配置上的空缺，在拓寬中小企業(yè)融資渠道、促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面發(fā)揮出差異化功能。
在支持飛機(jī)、船舶海工、工程機(jī)械等大型裝備制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的過(guò)程中，不乏金融租賃公司和融資租賃公司的身影。據(jù)了解，交銀金租自成立之初就發(fā)力航空租賃業(yè)務(wù)，通過(guò)境內(nèi)和境外業(yè)務(wù)平臺(tái)，積極開(kāi)展飛機(jī)租賃業(yè)務(wù)。截至2022年末，交銀金租擁有和管理機(jī)隊(duì)規(guī)模超270架，航空資產(chǎn)規(guī)模超900億元；平安租賃則在產(chǎn)業(yè)租賃領(lǐng)域深耕，如發(fā)力工程建設(shè)、制造加工、公共交通等傳統(tǒng)領(lǐng)域，截至2022年底，平安租賃累計(jì)投放了近萬(wàn)億元支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，投放產(chǎn)業(yè)覆蓋國(guó)計(jì)民生、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等多個(gè)領(lǐng)域。
而隨著供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革加速推進(jìn)，我國(guó)加速?gòu)闹圃齑髧?guó)向制造強(qiáng)國(guó)邁進(jìn)，在中高端消費(fèi)、創(chuàng)新引領(lǐng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等領(lǐng)域激活新發(fā)展動(dòng)能。租賃行業(yè)迅速順應(yīng)時(shí)代需求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，深耕產(chǎn)業(yè)，為眾多制造業(yè)企業(yè)提供設(shè)備和資金支持，并積極創(chuàng)新標(biāo)準(zhǔn)化租賃產(chǎn)品，更好地滿足企業(yè)的實(shí)際業(yè)務(wù)需求。
當(dāng)前，越來(lái)越多的租賃公司加大對(duì)先進(jìn)制造、科創(chuàng)企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的金融支持。如中關(guān)村科技租賃專(zhuān)注服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)，為高成長(zhǎng)性的科創(chuàng)企業(yè)提供融資租賃解決方案，10年來(lái)累計(jì)投放額超300億元，服務(wù)的科創(chuàng)企業(yè)超1500家；工銀金租則對(duì)標(biāo)支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展要求，進(jìn)一步明確支持國(guó)內(nèi)制造業(yè)的主要市場(chǎng)及規(guī)模，持續(xù)加強(qiáng)對(duì)“兩新一重”“三新一高”、專(zhuān)精特新、裝備制造業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域的行業(yè)研究和業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)。
點(diǎn)綠成金 加大綠色項(xiàng)目資金投入
黨的二十大報(bào)告明確提出加快發(fā)展方式綠色轉(zhuǎn)型。綠色租賃是租賃業(yè)的重點(diǎn)業(yè)務(wù)之一，也是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要抓手。
隨著綠色金融政策的持續(xù)完善，多家租賃公司乘勢(shì)而上、積極布局，持續(xù)加大對(duì)綠色項(xiàng)目的資金投入，推動(dòng)綠色租賃業(yè)務(wù)提質(zhì)、擴(kuò)面、增效。
中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)披露的數(shù)據(jù)顯示，截至2021年末，金融租賃行業(yè)綠色租賃資產(chǎn)規(guī)模達(dá)2114.07億元，同比增長(zhǎng)24.57%。
從布局領(lǐng)域來(lái)看，目前，綠色租賃業(yè)務(wù)覆蓋范圍也漸趨廣泛。租賃公司的業(yè)務(wù)已涵蓋清潔能源、節(jié)能環(huán)保、城市交通、綠色建筑、生態(tài)旅游、智能制造等多個(gè)領(lǐng)域。
以中信金租為例，多年來(lái)，中信金租堅(jiān)持綠色租賃發(fā)展定位，主要業(yè)務(wù)投向以光伏、風(fēng)電集中式電站為代表的新能源領(lǐng)域以及水電、垃圾焚燒發(fā)電站等領(lǐng)域，綠色領(lǐng)域累計(jì)投放達(dá)700億元。又如廣州越秀融資租賃有限公司，公司發(fā)力清潔能源、污染治理、綠色交通、節(jié)能環(huán)保等多個(gè)領(lǐng)域，累計(jì)投放近800億元。
“實(shí)現(xiàn)‘雙碳’目標(biāo)是一個(gè)持續(xù)性、系統(tǒng)性工程，需要全社會(huì)的集體智慧和共同努力?！敝行沤鹱庥嘘P(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)《金融時(shí)報(bào)》記者表示，金融租賃可以連接產(chǎn)業(yè)與金融，在推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)、優(yōu)化資源配置、提升企業(yè)資金利用效率等方面具備獨(dú)特作用。當(dāng)前綠色金融產(chǎn)品有待進(jìn)一步豐富，金融租賃公司可以發(fā)揮其功能優(yōu)勢(shì)，滿足中小微企業(yè)投資清潔能源電站等融資需求，繼續(xù)擴(kuò)大綠色租賃服務(wù)外延，打造全產(chǎn)品、深觸角的綠色租賃競(jìng)爭(zhēng)力。
踐行普惠 為小微群體排憂解難
堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的宗旨，提升金融供給與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求的適配性，就要引導(dǎo)金融資源更好地支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。而以小微企業(yè)、“三農(nóng)”主體、個(gè)體工商戶(hù)等為代表的微觀主體是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的薄弱環(huán)節(jié)，也是普惠金融的重點(diǎn)服務(wù)對(duì)象。
租賃公司充分發(fā)揮租賃工具所具備的“融資+融物”特點(diǎn)，既通過(guò)租賃回收處理租賃物有效控制風(fēng)險(xiǎn)，滿足眾多小微企業(yè)的資金需求，也可以設(shè)備為載體進(jìn)行資本活動(dòng)，引導(dǎo)更多資金流向小微企業(yè)，保障眾多小微企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)順利開(kāi)展。
獅橋融資租賃（中國(guó)）有限公司深入商用車(chē)行業(yè)，長(zhǎng)期聚焦服務(wù)以貨車(chē)司機(jī)為代表的小微群體，通過(guò)與金融機(jī)構(gòu)合作等方式，將金融資源下沉到農(nóng)村地區(qū)，為廣大卡車(chē)司機(jī)、農(nóng)戶(hù)群體獲取生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)工具提供普惠金融服務(wù)。
江蘇金租也長(zhǎng)期聚焦中小客群，2021年以來(lái)，新增服務(wù)近8萬(wàn)家中小微企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)，投放金額近770億元。憑借金融產(chǎn)品和服務(wù)能力的不斷突破，江蘇金租與國(guó)內(nèi)外一線農(nóng)機(jī)廠商、經(jīng)銷(xiāo)商建立了合作伙伴關(guān)系，為9000多家農(nóng)戶(hù)、農(nóng)場(chǎng)、農(nóng)業(yè)合作社提供了近11000筆現(xiàn)代農(nóng)機(jī)租賃服務(wù)，涵蓋拖拉機(jī)、采棉機(jī)、收割機(jī)、青貯機(jī)等多種設(shè)備，覆蓋全國(guó)236個(gè)市縣。
為了推進(jìn)普惠零售租賃更高效、更精準(zhǔn)，多家租賃公司紛紛采用金融科技，搭建數(shù)字化業(yè)務(wù)系統(tǒng)。誠(chéng)如平安租賃有關(guān)負(fù)責(zé)人所言，高水平科技自立自強(qiáng)是順應(yīng)全球科技變革和產(chǎn)業(yè)變革的大勢(shì)所趨，數(shù)字化轉(zhuǎn)型將持續(xù)驅(qū)動(dòng)租賃行業(yè)運(yùn)營(yíng)模式創(chuàng)新變革，提效降本優(yōu)化投產(chǎn)，能夠更好滿足新形勢(shì)下我國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展要求，也將是租賃行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的必由之路。
（來(lái)源：中國(guó)金融新網(wǎng)網(wǎng)）
